.jpg) |
| Peter Balk (Technical Manager) en Monique van Wordragen (Managing Director) NSure |
Mibiton Solo: Voor jonge Life Sciences bedrijven
Wie kan een aanvraag indienen bij het Mibiton Solo Apparatuur Fonds ?
Het Mibiton Solo Apparatuur Fonds is opgericht om jonge life science bedrijven die (zicht op) omzet hebben, maar nog geen of onvoldoende winst maken, de mogelijkheden te geven om apparatuur te exploiteren.
De onderneming valideert bijvoorbeeld haar eerste product met een lead customer of heeft een eerste contract gesloten. Dergelijke jonge Life Sciences bedrijven krijgen doorgaans geen financiering rond bij een commerciële leasemaatschappij.
Ook MKB Life Sciences bedrijven die reeds commercieel apparatuur leasen en aanvullend apparatuur willen benutten voor relatief hoge risico investeringen, kunnen een aanvraag indienen.
De regeling staat verder open voor jonge ondernemingen die een eerste financieringsronde hebben afgesloten. Denk hierbij aan de zaaikapitaal fondsen van de TechnoPartner regeling of andere solide Venture Capital investeerders.
Tenslotte is Mibiton Solo ook opengesteld voor ondernemende kennisinstellingen, mits een startend of jong Life Sciences bedrijf betrokken is bij de aanvraag.
Zie ook de Q&A pagina.
Hoe werkt het Mibiton Solo Apparatuur Fonds ?
Mibiton neemt een aanzienlijk risico door leningen te verstrekken aan jonge bedrijven die nog geen winst maken. De jonge onderneming en de investeringsaanvraag worden daarom door het investeringsmanagent en het bestuur van Mibiton grondig geanalyseerd voordat een eventuele financiering kan plaatsvinden.
Om het risico verder te minimaliseren is gekozen voor een lineaire leaseconstructie. Dit betekent dat in het eerste jaar een relatief hoge rente wordt betaald over het hele bedrag, vervolgens in het tweede jaar over driekwart van het bedrag, in het derde jaar over de helft en tot slot over een kwart van de investering.
Naast de lineaire lease constructie, kan mibiton besluiten dat een alternatieve -dus geheel andere- financieringsvorm beter geschikt is voor de onderneming.
In ieder geval dient het management van de onderneming Mibiton er van te overtuigen dat de onderneming uit de vrije cashflow de voorfinanciering op termijn kan terugbetalen. Na afbetaling kan de apparatuur voor een gering bedrag worden overgenomen.
Per onderneming wordt een maximum leasebedrag van circa € 500.000,- gehanteerd. In de praktijk varieert de hoogte van (gehonoreerde) aanvragen tussen 50 k€ en 350 k€.
Hoe kan het jonge bedrijf aanvragen ?
Het format van de aanvraag wordt hierna beschreven. Er is geen standaardlengte voor een Solo investeringsaanvraag, maar probeer de aanvraag te beperken tot 5 - 10 pagina's (excl. bijlagen). Probeer een samenvatting te maken om deze ter evaluatie voor te leggen aan de investeringsmanager. Bij vragen vooraf kunt u contact opnemen met het office management van Mibiton of de investeringsmanager.
Een Mibiton Solo aanvraag bestaat uit de volgende onderdelen:
(A) Voorblad
(B) Executive Summary
(korte samenvatting van het bedrijfsplan)
(C) Investeringsaanvraag
Overtuig Mibiton ervan dat uw bedrijf zich in een sterke ontwikkelingsfase bevindt. U heeft cashflow, maar onvoldoende vrije financiële middelen om in apparatuur te kunnen investeren en onvoldoende historie om financiering te verkrijgen via een commerciële organisatie (leasemaatschappij).
U kunt echter met reeds geacquireerde opdrachten en (de toename van) uw huidige omzet aannemelijk maken dat er in de komende vier jaar voldoende vrije cashflow wordt gegenereerd om de aflossing te kunnen betalen.
(D) Bijlagen.
Noodzakelijk voor de onderbouwing van uw aanvraag:
-
Gedetailleerde financiële informatie van de onderneming (Jaarrekening, cashflowoverzicht/prognoses incl. lopende boekjaar, winst/verlies rekening.
-
Beschrijving van de organisatiestructuur van de onderneming.
-
Uitonderhandelde offertes voor de investering.
-
Eventuele TerugKoopVerklaring (TKV) van de leverancier. Dit is een verklaring waarin de leverancier aangeeft de apparatuur terug te kopen indien uw onderneming failliet gaat. Een standaard TKV is als volgt opgebouwd: Terugkoop van de apparatuur door de leverancier (of kennisinstelling) voor 50% van de nieuwwaarde indien de onderneming binnen 1 jaar failliet gaat. 30% indien dit gebeurt binnen 2 jaar en 20 % binnen 3 jaar. In sommige gevallen kan mibiton hulp bieden bij het verkrijgen van een terugkoopverklaring. Mibiton stelt zich als stichting ten doel ondernemerschap in de Life Sciences te stimuleren. Leveranciers die eveneens aan deze doelstelling willen bijdragen met een TKV zullen van Mibiton extra aandacht krijgen.
Welke financiele constructies zijn er mogelijk?
In principe alle: bijvoorbeeld lease, (converteerbare) lening en equity. De wijze van financieren wordt afgestemd op de behoefte. Bij een leaseconstructie is het uitgangspunt een lineaire rente van 10% op jaarbasis. Ook een 'grace' periode en boetevrije afbetaling na een minimale periode behoort tot de mogelijkheden. In de grace periode hoeft geen aflossing maar alleen rente te worden betaald.
Het Mibiton investeringsmanagement adviseert het bestuur m.b.t. de financieringsvorm. De uiteindelijke financieringsvorm wordt door het Bestuur bepaald.
Hoe verloopt de procedure ?
Een Solo financieringsaanvraag wordt altijd afgestemd met de Mibiton investeringsmanager. Indien deze van mening is dat de aanvraag voor financiering in aanmerking komt, zal hij de aanvraag voordragen aan het bestuur.
U dient uw aanvraag toe te lichten tijdens de bestuursvergadering, waarna het Bestuur een beslissing neemt. Indien de beslissing positief is, zal een standaardcontract met u worden afgesloten waarna de apparatuur kan worden aangeschaft.
Elke investeringsaanvraag wordt in alle stadia vertrouwelijk behandeld.
De Leidraad en de proforma Spreadsheet voor het Solo programma kunt u downloaden (veranderingen in het eerste werkblad worden in de overigen meegenomen). |
